Sherpa Financiero Valor
Acompañamiento estratégico de 12 meses para empresarios propietarios en las decisiones financieras que afectan al valor de su empresa.
Las decisiones importantes dejan de ser obvias en algún momento. Lo que decides ahora condiciona cuánto valdrá la empresa, qué opciones tendrás y cómo encajará en tu futuro patrimonial.
Este programa existe para que esas decisiones se tomen con criterio, no por inercia.
Solicitar una conversación inicialHay un momento en el que las decisiones empiezan a pesar de verdad
La empresa funciona. Lleva años funcionando.
Pero llega un punto en el que las decisiones que tomas no son las mismas que tomabas hace 10 años. Cada una tiene más consecuencias. Cada una se queda dentro de la empresa durante más tiempo. Y cada una afecta no solo a la cuenta de resultados, sino a algo más grande:
- qué valor está acumulando la empresa
- qué opciones reales tienes en los próximos años
- qué papel va a jugar este negocio en tu futuro personal y patrimonial
No es un problema técnico. No es falta de información. No es que no sepas lo que haces.
Es otra cosa.
Es que muchas decisiones llevan años tomándose «como siempre», y empieza a notarse que como siempre ya no funciona.
Para quién está pensado este programa
Sherpa Financiero Valor está diseñado para un perfil muy concreto:
- Empresario propietario, fundador, socio mayoritario o administrador con poder real de decisión.
- Empresa rentable y consolidada, con varios años de recorrido.
- Patrimonio personal mayoritariamente concentrado en la empresa.
- Edad orientativa entre 45 y 65 años.
- Decisiones reales sobre la mesa: inversión, sucesión, crecimiento, deuda, socios, posible venta o transmisión.
- Disposición a mirar la empresa con criterio externo, incluso cuando lo que aparece es incómodo.
No es para:
- Empresas en pérdidas estructurales o en proceso concursal.
- Directivos no propietarios o segundas generaciones sin capacidad de decisión.
- Quien busca formación o respuestas técnicas puntuales.
- Quien quiere que alguien decida por él.
Si reconoces tu situación en el primer grupo, probablemente este es tu momento. Si te ves en el segundo, hay otras formas mejores de invertir tu tiempo y tu dinero.
Lo que te llevas al cabo de 12 meses
Esto no es un programa para «aprender finanzas». Es un programa para tomar decisiones distintas, con un criterio que se sostiene en el tiempo.
Al final de los 12 meses habrás conseguido:
Claridad sobre tu empresa
- Sabes cuánto vale hoy y por qué.
- Sabes qué decisiones aumentan o destruyen ese valor.
- Distingues caja real de caja aparente, beneficio operativo de beneficio sostenible.
- Entiendes qué partes del negocio generan valor y cuáles lo drenan.
Decisiones tomadas con criterio
- Has tomado entre 8 y 15 decisiones financieras relevantes con criterio explícito y documentado.
- Has frenado al menos una decisión que ibas a tomar por inercia.
- Has desbloqueado al menos un dilema que llevaba meses sin moverse.
Una empresa mejor preparada
- Tienes identificadas las 3-5 palancas concretas que más impactan el valor de tu empresa.
- Has avanzado en al menos dos de ellas.
- Tienes un mapa claro de qué capital trabaja y qué capital está atrapado.
Una relación distinta con la empresa
- Decides con menos ruido y menos urgencia.
- Sabes qué papel juega la empresa en tu futuro patrimonial.
- Tienes opciones más claras sobre continuidad, transmisión o salida.
No prometo aumentar el valor un X%. Prometo que cada decisión importante del año se habrá tomado con criterio. El valor es la consecuencia esperada.
Cómo se trabaja durante los 12 meses
Tres fases. Cada una con su función y sus entregables.
Fase 1 · Sprint inicial
Las primeras semanas son de inmersión profunda. Es donde establecemos el marco que sostiene el resto del año.
- Análisis económico completo del negocio.
- Reconstrucción de la lógica de generación de valor.
- Cálculo de un rango razonado de valor de la empresa.
- Identificación de las 3-5 palancas que más impactan ese valor.
- Detección de tensiones y riesgos relevantes.
- Plan de trabajo para los 11 meses siguientes.
Fase 2 · Trabajo de decisiones
Una vez establecido el marco, empieza el trabajo continuado.
- Sesión mensual de 90 minutos, agendada con antelación.
- Preparación previa por mi parte sobre la información que me hayas compartido.
- Nota de sesión por escrito tras cada encuentro: decisiones trabajadas, criterio aplicado, próximos pasos.
- Disponibilidad asíncrona entre sesiones para consultas concretas (respuesta en 48 horas hábiles).
- Tres revisiones trimestrales documentadas en meses 4, 7 y 10.
Fase 3 · Revisión y cierre
El cierre del año tiene su propio peso.
- Sesión de revisión anual de 120 minutos.
- Repaso documentado de las decisiones tomadas durante el año.
- Actualización del rango de valor y comparativa con el inicio del programa.
- Evaluación de las palancas: trabajadas, en curso, pendientes.
- Conversación sobre continuidad o cierre.
Lo que no es Sherpa Financiero Valor
Es importante decir lo que no es para que ninguna conversación parta de una expectativa equivocada.
Quién está detrás
Soy José María Casero.
Llevo más de veinte años trabajando con empresarios y directivos en decisiones financieras. He sido socio fundador de una boutique financiera independiente desde 2004 y he construido Sherpa Financiero desde 2011. Soy autor del libro Salvavidas para Pymes y Autónomos · 75 soluciones de financiación y docente en programas para empresarios y directivos en la EOI – Escuela de Organización Industrial y otras instituciones.
Pero lo que mejor explica este trabajo no es el currículum.
Es esto: durante años he visto cómo empresas que funcionan dejaban de funcionar bien por decisiones que parecían pequeñas. Y cómo empresas que parecían tener problemas técnicos los tenían en realidad de criterio.
Trabajo desde una premisa simple: los empresarios propietarios no necesitan más información financiera. Necesitan un sitio donde pensar las decisiones importantes antes de tomarlas. Y a alguien que les ayude a ver lo que desde dentro cuesta ver.
Eso es lo que hago como sherpa.
Lo que dicen quienes han trabajado conmigo
«Me ha aportado la visión estratégica que necesitaba. Su dedicación es completa, hace un programa a tu medida y me ha transmitido la seguridad de la que carecía hasta ese momento. Al terminar sus sesiones, tengo una visión estratégica de la empresa, puedo aportar soluciones y transmito con mucha más soltura y seguridad los reportes financieros.»Inmaculada M.V. · Dirección Financiera
«Ahora tengo otra visión de mi empresa. Me parece imprescindible para cualquier persona con negocio propio.»Lucía U. · Founder & CEO
«La forma de enfocar el análisis te da una visión global y panorámica de la empresa.»Jorge B. · Renting tecnológico y equipamiento
Precio y condiciones
Tres formas de pago disponibles:
| Modalidad | Importe por pago | Total anual |
|---|---|---|
| Pago anual único | 15.000€ + IVA | 15.000€ |
| Trimestral (×4 pagos) | 4.000€ + IVA | 16.000€ |
| Mensual (×12 pagos) | 1.400€ + IVA | 16.800€ |
Las modalidades fraccionadas reflejan flexibilidad de caja con su coste asociado.
Cómo empezar
El proceso de entrada es deliberadamente conservador. No tiene sentido empezar un programa de 12 meses sin haber comprobado encaje real.
Alternativa: si prefieres validar el método y la química antes de comprometerte con 12 meses, puedes empezar por una Interpretación Financiera (sesión privada de 3 horas por 1.200€). Análisis estructurado, lectura estratégica, plan de acción y documento de 4-6 páginas.
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