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30 acciones imprescindibles al cambiar de banco

"cambiar de banco"

Cambiar de banco después de conseguir tu póliza de crédito: un trabajo de titanes

"cambiar de banco"

Hoy quiero contarte barra recordarte lo que tienes que hacer para cambiar de banco la cuenta de tu negocio. Sobre todo si es una póliza de crédito.

Este post lo tenía pendiente hace ya un par de meses, pero he ido encadenado una enfermedad tras otras, ninguna grave, todas molestas, y que me han impedido trabajar al ritmo de siempre y al final el blog se ha terminado resintiendo, pero….

He vuelto, como dijo Terminator  😎

Ahora toca no parar!!

Si recuerdas:

Preparación

En el primer post de la serie te explicaba [piopialo]el procedimiento que hay que seguir para renovar una póliza de crédito en 3 horas[/piopialo], aunque no era una renovación real, sino una nueva con la idea de cambiar de banco,

Solicitud 

En el segundo post te decía que [piopialo]renovar tu póliza de crédito en 3 horas es fácil si sabes cómo hacerlo[/piopialo] y te dejaba como regalo el correo que le había enviado a las entidades a las que les había solicitado la nueva póliza de crédito, explicándote, punto por punto, cómo la había planteado,

"poliza de crédito"

Autorización

En el tercer post, te confirmaba la autorización de mi póliza de crédito y te desvelaba las razones de por qué presentarla en 3 entidades distintas, sus diferentes respuestas, sobre todo en cuanto a las garantías y, de regalo, te contaba las condiciones en las que había firmado la operación para que tuvieras una orientación de precios si estabas negociando una operación o la ibas a negociar en breve.

30 acciones para cambiar de banco una vez renovada tu póliza de crédito

Pero con al autorización de la póliza de crédito no acaba el trabajo.

Que va!!

Todo lo contrario!!

[piopialo vcboxed=”1″]Si olvidas revisar estas 30 acciones imprescindibles al cambiar de banco lo puedes pagar muy caro[/piopialo]

Es ahora cuando tienes un problema de verdad!! 

La solución para evitar este problema y que sea fácil te la doy a continuación, en formato de check list para que lo puedas seguir y no olvides nada a cambio de un pequeño gesto por tu parte  😛

 

[sociallocker id=”4995″]

Para cambiar de banco y no olvidarte de nada sólo tienes que ir siguiendo (y tachando) estas 30 acciones imprescindibles:

  1. Tener saldo suficiente en la cuenta el día del vencimiento,
  2. Confirma con tu entidad si la cuenta de crédito seguirá funcionando o no una vez vencido el crédito. Hay entidades que lo hacen y puedes estar tranquilo con tus domiciliaciones y tarjetas, pero hay entidades que no lo hacen. Es decir, llegado el vencimiento te cancelan la cuenta y puede ser un fiasco de …
  3. Revisa el saldo de tu tarjeta de empresa para no llevarte un susto y
  4. Si es posible deja de utilizarla antes de cancelar el crédito o
  5. Provisiona el saldo que te cargarán en la siguiente liquidación,
  6. Cuidado con las tarjetas virtuales, normalmente, prepago. Que no se te"conseguir crédito" olvide descargar y recuperar ese saldo en tu cuenta,
  7. Cambia la domiciliación del autónomo (te recomiendo que se lo encargues a la nueva entidad, ahorraras tiempo, sudor, lágrimas y, seguramente, algún coste),
  8. Cambia la domiciliación del seguro de la empresa,
  9. Cambia la domiciliación de la compañía de la luz,
  10. Cambia la domiciliación del teléfono y del adsl,
  11. Cambia la domiciliación de las asociaciones a las que pertenezcas,
  12. Cambia la domiciliación de los recibos de tu asesoría,
  13. Avisa a tu asesoría del cambio de cuenta para la domiciliación de los impuestos, no te vayas a llevar una sorpresa desagradable,
  14. Avisa a los proveedores de tu cambio de cuenta y mándales el IBAN,
  15. Cambia la cuenta de domiciliación de tu plan de pensiones (si no lo cambias de entidad),
  16. Cambia la cuenta soporte de tus fondos de inversión,
  17. Cambia la cuenta soporte de tu cuenta de valores,
  18. Revisa tu cuenta de paypal y da de alta, y sigue el proceso para confirmar/validar, la/s nueva/s tarjeta/s,
  19. Revisa las suscripciones que tengas para cambiar bien el número de tarjeta sobre la que se paga o bien la cuenta sobre la que está domiciliada,
  20. Cambia el numero de cuenta en tu programa de facturación,
  21. Cancela tu tarjeta o tarjetas de tu antigua entidad para que no te cobren los gastos de renovación de las mismas,
  22. Da instrucciones de anular los cheques que tengas en tu poder
  23. Da instrucciones de anular los pagarés que tengas en tu poder
  24. Reclama las comisiones que te tengan que devolver o retroceder cuanto antes, conforme pase el tiempo, menos caso te harán,
  25. Espero que hayas negociado ya las condiciones de los servicios que te interesan en tu nueva entidad: Transferencias, recibos, tarjetas, etc.,
  26. Da de alta los ficheros de transferencias de nominas,
  27. Da de alta los ficheros de recibos,
  28. Da de alta el tpv,
  29. Da de alta las tarjetas que necesites,
  30. Solicita cheques y pagares (si te hacen falta) Yo siempre solicito al menos un talonario de cheques. La verdad es que no suelo utilizarlos, pero también es verdad que siempre llevo uno encima por si falla la tarjeta o tengo que hacer un pago rápido.

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Conclusiones 

Creo que no se me olvida ningún paso a dar.

Con estas 30 acciones imprescindibles ahorraras disgustos, pero, sobre todo, dinero y errores con tus clientes y proveedores.

Seguramente ahora te habrás dado cuenta de por qué te insisto tanto con la planificación de la financiación y en anticipar la solicitud de tu financiación:

Para que no te pille el toro con estas 30 acciones imprescindibles para cambiar de banco después de renovar tu póliza de crédito!!

Si no has sido precavido muchas de estas acciones te saltarán a la cara y te generaran, en el mejor de los casos, dolores de cabeza, y en el peor de las situaciones, costes adicionales.

Me he dejado alguna acción para cambiar de banco? Qué te ha parecido el post?

 

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