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Para solicitar financiación urgente necesitas estos 8 documentos

"solicitar financiación"

Solicitar financiación sin papeles es imposible

Si no puedes aportar tu dossier de financiación al solicitar financiación, al menos, aporta los documentos que te voy a desvelar en la siguiente conversación mantenida con un cliente hace unos días.

Son [piopialo]los 8 documentos imprescindibles para solicitar financiación[/piopialo]

Todavía no te crees que haya gente sin su dossier de financiación preparado? Yo tampoco. Deben de ser los que no siguen SherpaFinanciero. Tú lo sigues, verdad.

Sigue leyendo y verás como es más que posible.

"solicitar financiación"

Solicitar financiación urgente: la historia de la cigarra y la hormiga

«Ha vuelto a pasar! Mecachis!»

Te pongo en antecedentes: cliente que me contacta a través de linkedin para que le ayude con su financiación. Le envío un cuestionario para hacerle una diagnóstico gratuito y ver si puedo ayudarle. Puedo y quedo con él. Es de Madrid.

«¿Has traído el dossier de financiación para que lo revise?» – le pregunto

«El qué?» – responde

«El dossier de financiación, la documentación para solicitar financiación, el expediente, el cuaderno… vamos como lo llames»

«Ah! Ya! La documentación» – dice – «Impuestos, contabilidad y todo eso?»

«Si, más o menos, todo eso»

«No lo tengo» – me dice, repantigándose en la silla.

«Uhm… No lo tengo de no me lo he traido o no lo tengo de no lo he hecho» – Le pregunto yo. Me sonríe y me temo lo peor

«No lo he hecho»

«Y para cuándo has dicho que necesitas la financiación?» – «Para cuanto antes, tengo que hacer unos pagos el día 20 de julio y si no tengo la financiación… No podré pagar» – me dice

«Pobrecico el animalico» – pienso, pero no por él, si no por el que tiene que cobrar!! El no lo sabe todavía, pero me va a deber un buen favor. Irse de vacaciones tranquilo y habiendo cobrado. clever

«Pero, por lo menos tienes la documentación recopilada en tu empresa, verdad?»

«Para qué? Si la tiene el gestor y me la envía casi sobre la marcha si se la pido.»

«CASI sobre la marcha» – pienso – «Me acojona el casi, la verdad.»

[piopialo]«A ti lo de la fábula de la cigarra y la hormiga no te quedó claro, verdad??»[/piopialo]

«Qué??? – «Nada, déjalo.»

Solicitar financiación con sólo 8 documentos 

Pongámomos a trabajar:

Paso1 (para ya mismo): necesito los [piopialo]8 documentos imprescindibles para solicitar financiación[/piopialo]

#1 Impuesto de sociedades (el último presentado) 

"dossier de financiación"#2 Cuentas anuales a 31.12.XX (Balance de situación y Cuenta de Resultados del año pasado) 

#3 Balance de situación y cuenta de resultados provisional de este año (lo más actualizado posible)

#4 Pool bancario (titular y avalistas)

#5 Último recibo de todos los préstamos (titular y avalistas)

#6 Declaración de bienes (titular y avalistas)

#7 Modelo 390 y 4 trimestres el año anterior

#8 IVA trimestral de este ejercicio

La importancia del Dossier de Financiación para solicitar financiación

Paso2 (para casi ya): Transmitirle [piopialo]la importancia de tener su dossier de financiación preparado[/piopialo]

«Por qué dices que estos documentos son los imprescindibles? – me pregunta

«Porque a través de estos documentos van a ver:

    • La viabilidad económica y financiera de la empresa,
    • La capacidad de pago de tu negocio,
    • Las garantías que puedes aportar,
    • Si eres buen pagador y cumples con tus pagos en las fechas comprometidas,
    • Si tienes la contabilidad y los impuestos al día,
    • Y si los datos entre unos y otros documentos cuadran

«Y con ésto será suficiente para que autoricen la operación?»

«No, con esto ganamos tiempo.

Este estudio preliminar debería durar solo unos días, así que tenemos poco tiempo para preparar el resto de la documentación.

Te aviso. Es posible que alguna de las entidades deje “dormir” la operación hasta que completes toda la documentación. Yo lo hacía cuando era director. Y cuando era jefe de riesgos no miraba las operaciones hasta que no estaba toda la documentación. »

«Y ésto… hay que hacerlo cada vez al solicitar financiación?»

«Noooo.

[piopialo]El dossier de financiación se prepara sólo una vez.[/piopialo]

 

Y lo puedes hacer en sólo 7 pasos. Luego sólo hay que mantenerlo actualizado dentro de las acciones necesarias para planificar y gestionar el crédito que necesitas.»

«Ya, pero es mucha documentación, cómo puedo saber toda la que me van a pedir?»

«No problema! Con este mapa mental hacer tu dossier de financiación será fácil y podrás tenerla toda.»

[piopialo] No tienes excusas para no tener tu dossier de financiación[/piopialo]. clap

 

Mi recomendación

Ve a solicitar financiación con tu dossier de financiación completo, organizado y ordenado.

  • Respaldará tu solicitud de una forma profesional, clara y transparente,
  • Te ahorrará tiempo y
  • Será la diferencia entre darte la financiación o no. A ti o a otro. Tu competencia, por ejemplo.

Tienes ya preparado tu dossier de financiación? Qué obstáculo es el que te frena?

 

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