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Conseguir financiación bancaria un sin papeles financiero?

"conseguir financiación bancaria"

Quieres conseguir financiación bancaria para tu negocio?

Va a ser que no! Sin papeles no hay financiación!!

"conseguir financiación bancaria"

Déjame que te cuente la conversación que mantuve con un amigo hace unos días.

No te estoy preguntando si está complicado o no conseguir financiación de los bancos.

Te estoy preguntando si quieres conseguir financiación bancaria para tu proyecto, para tu empresa, para tu negocio.

SI?????

Déjame que te haga otra pregunta:

Cómo aportas la documentación necesaria para conseguir crédito bancario?

– “En papel o por correo electrónico” – su respuesta.-

Ya, me temía la respuesta.

Templado tirando a frío!

Pero cómo?

Ordenada, con todos los documentos identificados, en carpetas, completa, no falta nada, actualizada…????

Porque si has mandado tu documentación por mail, en el mejor de los casos, habrás metido en él (algunos) todos los documentos y que vayan sin ningún orden.

Ya se que vas de cabeza siempre, que pareces una peonza, pero… el Dossier de Financiación (no me cansaré de repetirlo) sólo se hace una vez. Pero hay que hacerlo bien!

[piopialo ]Invierte lo necesario en hacer un buen Dossier de Financiación porque sólo hay que hacerlo una vez[/piopialo]

Una vez hecho el Dossier de Financiación sólo hay que mantenerlo actualizado.

7 pasos para hacer tu Dossier para conseguir financiación bancaria

Hacer un Dossier de Financiación es, seguramente, la mejor forma de mejorar tu acceso a la financiación y diferenciarte de tu competencia para conseguir la escasa financiación que hay en el mercado.

Seguro que necesitas o necesitarás financiación y tendrás que acudir a pedirla.

Entonces, por qué no hacerlo bien y tener un Dossier de Financiación Profesional?.

De lo que se trata es de seducir a los bancos y hacer que se fijen en ti, que te elijan a ti y que sea a ti a quién den la financiación que tienen en lugar de dársela a otro. Tu competencia, por ejemplo.

[piopialo ]Seduce a los bancos para que sea a ti a quien den la escasa financiación de la que disponen[/piopialo]

 

Cómo puedes montar y tener tu Dossier de Financiación para seducir a las entidades financieras. Bien, sigue leyendo, te lo cuento en 7 pasos.

1. Recopila toda la documentación que necesitas

"capacidad de pago"La documentación que necesitas la he dividido en tres clases:

  • la que tienes
  • la que tienes que pedir
  • la que tienes que hacer

Empieza por la segunda, porque tardarás unos días en conseguirla. Y mientras puedes ir recopilando y trabajando con el resto.

2. Organízala

Vas recopilando y/o recibiendo toda la documentación.

Ahora tienes que organizarla.

De momento, vamos a manejarnos solo con documentos electrónicos.

"conseguir financiación bancaria"Usa un sistema de carpetas siguiendo el siguiente esquema:

  • Pila
    • Carpeta
      • Subcarpeta

Por ejemplo:

  • Datos de la Empresa
    • Datos económicos y financieros
      • 2013
      • 2012
      • 2011

3. Dale formato

1º Ponle nombre a cada uno de los archivos

Así serán fácilmente identificables y manejables, tanto para ti como para los usuarios de las entidades financieras.

Una recomendación: inicia cada uno de los ficheros con el nombre de tu empresa/negocio. Así se algún fichero se despista será fácilmente identificable.

2º Tipo de fichero en el que mandar la documentación.

Yo prefiero mandar la documentación en formato que no se pueda modificar. Al menos que no sea fácil hacerlo.

Todo lo que comparto con las entidades financieras lo hago en formato pdf.

4. Úsala de forma sencilla y clara

La mayoría de las empresas y autónomos preparan un dossier de financiación cada vez que tienen que pedir una financiación.

Y esto puede pasar una o dos o tres o cuatro veces al año.

Y lo hacen empezando, cada vez desde cero. Tú eres de estos?

Entonces tengo una buena noticia.

[piopialo ]Haz un solo dossier de financiación, completo, profesional y mantenlo actualizado[/piopialo]

Con ello ahorras, tiempo, dinero y disgustos.

Lo usaras como el eje de tus relaciones bancarias, porque siempre tendrás la documentación preparada y podrás responder casi de forma inmediata a su solicitud de financiación.

5. Tenla siempre a mano (almacenamiento)

De momento, vamos a almacenarla en tu ordenador.

Y digo en un primer momento, hasta que tengamos nuestro dossier de financiación terminado. Y en ese momento qué?

Te recomiendo que uses un servicio de almacenamiento en la nube: Dropbox, Box o Google Drive son buenos servicios.

Son los que yo uso para mi documentación.

"Dossier de Financiación"Por qué?:

  • porque estará siempre accesible,
  • desde cualquier dispositivo que se conecte a internet: ordenador, ipad, iphone, tabletas, smartphones…
  • porque te instalan una carpeta en tu ordenador que te permite tenerlo totalmente sincronizado.

6. Compártela de forma fácil y ágil

No se que te parece a ti, pero a mi el tener que mandar un dossier por mail me resulta pesado y tedioso.

Pero es mucho mas facil desde que uso los servicios anteriores que te he comentado.

SI, porque no solo almacenan y sincronizan sino que ademas me permiten compartir de una forma sencilla.

Puedo hacerlo enviando un link a la persona deseada en un correo electrónico y ésta solo tiene que pinchar en el link y automáticamente comenzará a descargarse en su ordenador la información que hayamos compartido con él.

Otra forma de compartir el dossier es darle permiso de acceso a la carpeta, de solo lectura a la persona que nos interesa.

¿Prefieres tener tu documentación en tu ordenador en lugar de en la nube?

También tienes la posibilidad de compartir fácilmente la documentación.

Mi servicio favorito es wetransfer.

Si quieres saber cómo lo uso yo, haz clic aquí!

El inconveniente: tienes que estar delante de tu ordenador para acceder a la documentación.

Y no siempre es posible, verdad?

 7.  Cómo actualizarlo

Qué sería un dossier de financiación si no lo mantenemos actualizado.

Algo que al cabo de unos meses no sirve para nada porque ya no refleja la situación de nuestra empresa.

Esta es la tarea a la que debes dedicar un esfuerzo adicional y periódico. Pero te aseguro que nada comparable que tener que documentar, de prisa y corriendo, cada operación de financiación que quieres conseguir.

Si lo haces como te he ido contando, te aseguro que esto te parecerá un juego de niños.

La más fácil es calendarizar las actualizaciones en función de los documentos o la información de nuestro negocio y con la periodicidad con la que la actualicemos.

Resumiendo

Ya hemos hablado, en otros post, de la importancia del Dossier de Financiación y de los 7 objetivos que todo Dossier de Financiación debe cumplir si quieres conseguir financiación bancaria.

Ya no te quedan excusas para no tener tu Dossier de Financiación preparado y listo para conseguir financiación bancaria, sobre todo si utilizas este Mapa Mental con toda la documentación que necesitas recopilar.

Para terminar sólo recordate los 7 pasos que tienes que dar para preparar tu Dossier de Financiación y conseguir financiación bancaria.

"conseguir financiación bancaria"#1 Recopila toda la documentación que necesitas

#2 Organízala

#3 Dale formato

#4 Úsala de forma sencilla y clara

#5 Tenla siempre a mano (almacenamiento)

#6 Compártela de forma fácil y ágil

#7 Manten tu Dossier de Financiación actualizado

Con este post ya tienes un esquema para que puedas empezar a planificar construir tu dossier de financiación profesional y seductor y no seas un sin papeles financiero.

Tú que piensas? 

 

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